האם יש לכם חיסכון? מצוין. אבל בואו נשאל שאלה חשובה – מדוע בחרתם דווקא באפיק זה? רוב הציבור מפקיד כספים בפקדונות או בקופות גמל מבלי להבין לעומק את ההשלכות, ומגלה רק בדיעבד שהבחירה לא התאימה לצרכיהם. עקרון הבסיס הוא שהחיסכון צריך לשרת את יעדי החיים, ולא להיות מכשול בפניהם. בסביבה הכלכלית הנוכחית, עם ריבית בנק …
תכנון פיננסי נכון לקראת הפרישה הוא אחד הנושאים הקריטיים ביותר שכל אדם צריך להבין ולהכין עבורו מראש. כספי הגמולים וקרן השתלמות מהווים חלק משמעותי מהצבירה הפיננסית של כל עובד, ולכן הכרת הכללים והזכויות למשיכתם היא חיונית. במאמר זה נסקור בפירוט את כל המרכיבים הרלוונטיים למשיכת כספי גמולים וקרן השתלמות, כולל לוחות זמנים, תנאים, ושיקולים חשובים …
עולם הפנסיה בישראל עבר שינויים מהותיים במהלך השנים, והיום אנו נתקלים בשני סוגים עיקריים של הסדרי פנסיה: הפנסיה התקציבית (הפנסיה הוותיקה) והפנסיה הצוברת (הפנסיה החדשה). הבנת ההבדלים ביניהן חיונית לכל עובד בישראל, שכן מדובר בהחלטות שישפיעו על הביטחון הכלכלי שלנו בגיל הפרישה. במאמר זה נסקור את כל ההיבטים החשובים של שני סוגי הפנסיה, נענה על …
בשנים האחרונות אנו עדים לתופעה מרתקת בשוק ההשקעות הישראלי – קצב הצטרפות חסר תקדים למסלולי חו"ל, עם דגש מיוחד על מסלולי מחקה S&P 500, שנתפסים כעמוד השדרה של תיק השקעות מודרני. המשקיעים נמשכים כמו מגנט לביצועים המרשימים של שוק המניות האמריקאי, אך פרט קריטי אחד נותר לעתים קרובות מחוץ לשיח: ההשקעה הזו חשופה 100% לדולר. …
השקעתם ב-S&P 500?בואו תבינו איך הדולר עלול למחוק לכם את הרווחים לקריאה »
המודל הצ'יליאני – מסלול תלוי גיל: השפעתו על החסכונות הפנסיוניים שלנו רוב האנשים בישראל אינם עוקבים באופן שוטף אחרי המסלול בו מנוהלים כספי הפנסיה, הגמל או ביטוח המנהלים שלהם. למעשה, רבים אפילו אינם מודעים לעובדה שמסלול ההשקעה שלהם עשוי להשתנות באופן אוטומטי בהתאם לגילם. זוהי למעשה אחת המהפכות המשמעותיות ביותר בעולם החיסכון הפנסיוני בישראל בשנים …
מהו בניין ההשקעות ומדוע חשוב להכיר אותו? כשאנו מתכננים את עתידנו הפיננסי, רבים מאיתנו חשים מבולבלים מול שפע האפשרויות והמושגים המקצועיים. אחת הדרכים הפשוטות והאינטואיטיביות להבין את עולם ההשקעות היא באמצעות המודל הויזואלי של "בניין ההשקעות" – מבנה בן מספר קומות המדגים את הקשר בין רמות הסיכון לפוטנציאל התשואה.בניין ההשקעות מציג בצורה ברורה כיצד עולם …
בניין ההשקעות: מדריך מקיף להבנת מסלולי השקעה והתאמתם לצרכיך לקריאה »
